確定申告を「怖くない」と感じるための基礎知識と心構え

「確定申告」という言葉を聞くだけで頭が痛くなる、という方は多いですよね。でも実際にやってみると「意外と簡単だった」という方がほとんどです。今日は怖さの正体を知って、前向きに取り組めるようになりましょう。

そもそも確定申告とは何か

確定申告とは「1年間（1月〜12月）の所得と税金を計算して、国に申告する手続き」です。毎年2月16日〜3月15日の間に行います。

会社員は「年末調整」で会社が代わりに行ってくれるため、多くの人は確定申告の必要がありません。しかし以下の場合は原則として確定申告が必要です。

副業所得が20万円以下の会社員でも、医療費控除や住宅ローン控除のために自発的に申告するとお金が戻ってくることもあります。

確定申告で「怖い」と感じる4つの理由と解消法

理由1：専門用語が難しい
「所得控除」「還付金」「確定申告書B」など、聞き慣れない言葉が並びます。でも一つひとつの意味は単純です。「所得控除」は「税金計算のもとになる金額を減らすもの」、「還付金」は「払いすぎた税金が戻ってくるお金」です。

理由2：ミスすると罰せられる気がする
初歩的なミスをしても、税務署は誤りを指摘して訂正を求めてくることがほとんどです。修正申告で対応できます。「完璧でなければいけない」と思う必要はありません。

理由3：書類や手続きが多そう
確定申告ソフト（freee・マネーフォワード確定申告・弥生）を使うと、質問に答えていくだけで書類が完成します。e-Taxを使えばオンラインで提出も完了します。

理由4：税務署に行くのが怖い
e-Taxを使えば税務署に行く必要はありません。自宅から全てオンラインで完結できます。

確定申告の基本的な流れ

1. 必要書類を集める

• 源泉徴収票（会社員の場合）
• 医療費の領収書（医療費控除の場合）
• 寄付金の証明書（ふるさと納税の場合）
• 副業収入の記録・経費の領収書

2. 確定申告ソフトで入力する
freeeやマネーフォワードなどを使うと、ガイダンスに沿って入力するだけで申告書が作成できます。

3. 申告・提出する
e-Taxでオンライン提出か、印刷して税務署に持参・郵送します。

4. 還付金を受け取る（還付がある場合）
還付がある場合は申告後1〜2ヶ月で指定口座に振り込まれます。

確定申告で「得をする」代表的な控除

確定申告を行うことで受けられる主な控除を知っておきましょう。

• 医療費控除：年間の医療費が10万円を超えた分が控除になる
• ふるさと納税（寄付金控除）：ワンストップ特例を使わなかった場合
• 住宅ローン控除：初年度は確定申告が必要
• 雑損控除：災害や盗難などで損失を受けた場合
• 社会保険料控除：国民年金や国民健康保険の支払いを申告

これらの控除を正しく申告することで、支払う税金が減り、あるいは払いすぎた税金が戻ってきます。

まとめ

• 確定申告は1年分の所得・税金を申告する手続きで、副業所得20万円超の会社員には必要
• 確定申告ソフト（freee・マネーフォワード等）を使えば質問に答えるだけで完成する
• e-Taxを使えば税務署に行かずオンラインで提出できる
• ミスをしても修正申告で対応できるため完璧でなくていい
• 医療費控除・住宅ローン控除などを正しく申告すれば税金が戻ってくることも多い

暮らしとお金のカフェでは、生活のあらゆる場面で役立つ情報をやさしくお届けしています。ぜひ他の記事もご覧ください。

【広告】

図解 いちばん親切な税金の本 26-27年版

所得控除・年末調整・確定申告の要点を図解で確認できます。

Amazonで見る