スプレッドシートで投資ポートフォリオを管理する：無料テンプレート付き

複数の証券口座・銀行・NISAを持つようになると「全体の資産がいくらあるのか」がわかりにくくなります。

証券会社のアプリは個別口座しか見られないことも多く、全体像の把握には別のツールが必要です。Googleスプレッドシートで統合ポートフォリオ管理シートを作れば、全資産を一か所で把握できます。

なぜスプレッドシートで管理するのか

アプリ vs スプレッドシートの比較

スプレッドシートの最大の強みは自分の状況に合わせて自由にカスタマイズできることです。

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ポートフォリオ管理シートの設計

シートの構成

シート1：資産一覧（メインダッシュボード）
シート2：株式・ETF明細
シート3：投資信託明細
シート4：預金・その他資産
シート5：月次記録

シート1：資産一覧（ダッシュボード）

資産カテゴリ別サマリー

A1に「資産一覧」と入力し、以下の表を作成します。

カテゴリ別資産表：

重要指標の表示

ダッシュボードの上部に以下の指標をカード形式で表示します。

表示する指標：

• 総資産額
• 今月の増減額（前月比）
• 投資資産合計
• 流動資産（現金・預金）
• 運用利回り（年換算）

シート2：株式・ETF明細

列の設定

評価額の自動計算式

G列（評価額）の数式（G2セル）：

=D2*F2

I列（損益額）の数式（I2セル）：

=G2-H2

J列（損益率）の数式（J2セル、%表示）：

=IFERROR(I2/H2*100, 0)

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シート3：投資信託明細

投資信託特有の管理ポイント

投資信託は株式と異なり、「口数」「基準価額」「累積購入額」を管理します。

列の設定：

NISA枠の管理

NISAの非課税枠を管理する追加シートを作ります。

NISA枠管理表：

シート5：月次記録

月次スナップショット

毎月末に資産の現在値を記録します。これで資産の推移グラフが作れます。

月次記録の形式：

資産推移グラフの作成

月次記録シートの「月」と「総資産」の列を選択して折れ線グラフを作成します。

グラフに表示する指標：

• 総資産（主軸）
• 投資資産（主軸）
• 積立累積額（参考線）

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運用のコツ：続けるための3つのルール

ルール1：月1回更新を固定する

毎月1日か末日を「ポートフォリオ更新デー」に決めます。

更新作業の所要時間：慣れれば15〜20分

1. 各証券口座にログインして現在値を確認（10分）
2. スプレッドシートに入力（5分）
3. 月次記録に転記（2分）
4. グラフを確認して次月の方針を考える（3分）

ルール2：株価の日次チェックはしない

長期投資において、日々の株価チェックはストレスになるだけで意味がありません。月1回の更新で十分です。

ルール3：目標配分（アセットアロケーション）を先に決める

リスク許容度別の配分例：

配分が目標からずれてきたら「リバランス」を行います（年1〜2回で十分）。

まとめ：今日から始めるポートフォリオ管理

今日やること（30分）：

• Googleスプレッドシートを開く
• 5つのシートを作成（名前を設定する）
• 資産一覧シートにカテゴリ表を作成

今週やること：

• 全口座の資産残高を入力する
• 損益計算の数式を設定する
• 月次記録シートに今月のデータを入力

今月やること：

• グラフを作成する
• 目標アセットアロケーションを決める
• 毎月更新のリマインダーを設定する

投資の管理は複雑に見えますが、スプレッドシートで一度型を作れば、あとは月1回15分の更新だけで全体像が把握できます。ぜひ今日から始めてください。

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