Excelで作る最強家計簿テンプレート：自動集計・グラフ付きの設計方法

「Excelで家計簿を作りたいけど、関数が難しくて挫折した」

そういう経験、ありませんか？この記事ではExcelを使って「入力するだけで自動集計されるグラフ付き家計簿」を作る方法を、丁寧に解説します。コピーするだけで使える関数も紹介します。

完成イメージ：こんな家計簿を作る

今回作るExcel家計簿の機能一覧：

• 入力シート：日付・カテゴリ・金額を入力するだけ
• 月次サマリー：月別収支が自動で計算される
• カテゴリ別集計：食費・光熱費などが自動集計される
• グラフ：支出の内訳・月別推移が自動で更新される

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ステップ1：入力シートを作る

基本レイアウト

Excelを開き、「Sheet1」を「入力」に名前変更します。

A〜F列に以下のヘッダーを設定：

データ入力の効率化

カテゴリのプルダウンリストを設定する方法：

1. E列のセルを選択
2. 「データ」タブ→「データの入力規則」
3. 「リスト」を選択
4. ソースに「収入,固定費,変動費,貯蓄」と入力

これでE列にプルダウンが表示され、入力ミスを防げます。

B列のカテゴリも同様に設定：

給与,副業収入,その他収入,住居費,食費,光熱費,通信費,交通費,医療費,娯楽,衣類,教育費,保険料,その他支出

テーブル形式に変換する

入力範囲をテーブル形式にすると、行を追加するだけで計算式が自動的に適用されます。

1. A1〜F1のヘッダーを含む範囲を選択
2. 「挿入」→「テーブル」
3. 「先頭行をテーブルの見出しとして使用する」にチェック

ステップ2：月次サマリーシートを作る

「Sheet2」を「月次サマリー」に名前変更します。

SUMIFS関数で月別集計

以下の表を作成し、SUMIFS関数を設定します：

A列：月（2026年1月〜12月）
B列：収入合計
C列：支出合計
D列：収支差額（B-C）
E列：累計貯蓄

B2セル（1月収入合計）の数式：

=SUMIFS(入力!D:D, 入力!E:E, "収入", 入力!A:A, ">="&DATE(2026,1,1), 入力!A:A, "<"&DATE(2026,2,1))

C2セル（1月支出合計）の数式：

=SUMIFS(入力!D:D, 入力!E:E, "<>収入", 入力!A:A, ">="&DATE(2026,1,1), 入力!A:A, "<"&DATE(2026,2,1))

D2セル（収支差額）の数式：

=B2-C2

E2セル（累計貯蓄）の数式：

=SUM($D$2:D2)

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ステップ3：カテゴリ別集計シートを作る

「Sheet3」を「カテゴリ別」に名前変更します。

今月のカテゴリ別集計

A列：カテゴリ名
B列：今月の金額
C列：前月の金額
D列：前月比（B-C）
E列：月予算
F列：予算達成率（B/E×100）

今月の食費合計の数式（B2セル、カテゴリが「食費」の場合）：

=SUMIFS(入力!D:D, 入力!B:B, "食費", 入力!A:A, ">="&DATE(YEAR(TODAY()),MONTH(TODAY()),1), 入力!A:A, "<"&DATE(YEAR(TODAY()),MONTH(TODAY())+1,1))

予算オーバーを色で知らせる（条件付き書式）

1. F列（予算達成率）を選択
2. 「ホーム」→「条件付き書式」→「セルの強調表示ルール」
3. 「指定の値より大きい」→「100」→「赤いセル」を選択

これで予算オーバーのカテゴリが自動で赤くなります。

ステップ4：グラフを自動更新設定する

円グラフ（支出内訳）の作成

1. カテゴリ別シートのA列とB列を選択
2. 「挿入」→「円グラフ」
3. グラフのタイトルを「今月の支出内訳」に変更

テーブル形式にしておくと、新しいカテゴリを追加するだけでグラフが自動更新されます。

折れ線グラフ（月別収支推移）の作成

1. 月次サマリーシートのA〜D列を選択
2. 「挿入」→「折れ線グラフ」
3. 収入・支出・収支差額の3本線が表示される

便利な関数まとめ

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家計簿を続けるための運用ルール

続かない原因と対策

スマホ活用で入力を簡単に

Googleスプレッドシート（Excel互換）なら、スマホから直接入力できます。

1. ExcelファイルをGoogleドライブにアップロード
2. Googleスプレッドシートとして開く
3. スマホのGoogleスプレッドシートアプリから入力

外出先でレシートを見ながらすぐ入力できるので、続けやすくなります。

まとめ：今日からできる家計簿作成チェックリスト

• Excelを開いて「入力」シートを作成
• A〜F列のヘッダーを設定
• カテゴリのプルダウンリストを設定
• テーブル形式に変換
• 月次サマリーシートを作成してSUMIFS関数を入力
• カテゴリ別シートを作成
• 円グラフ・折れ線グラフを挿入
• 今月分のデータを入力して動作確認

Excelの家計簿は最初の設定が少し手間ですが、一度作ってしまえばずっと使えます。まずはシンプルな入力シートだけから始めて、慣れてきたら機能を追加するのがおすすめです。

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