Notionで個人財務管理：家計簿・目標管理・資産トラッキングの設定方法

家計簿アプリを何度始めても続かない……。Excelは難しすぎる……。

そんな方にNotionを使った財務管理がおすすめです。Notionは無料から使えて、自分でカスタマイズできる柔軟性が最大の魅力。この記事では「家計簿」「貯蓄目標管理」「資産トラッキング」の3機能をNotionで構築する方法を解説します。

なぜNotionが家計管理に向いているのか

Notionの3大メリット

1. 全部一か所に集められる 家計簿・目標・投資記録・メモを一つのワークスペースに集約できます。複数のアプリをまたがる必要がありません。

2. 自分の管理スタイルに合わせてカスタマイズできる 市販の家計簿アプリは機能が固定されていますが、Notionは自分で項目を追加・削除できます。

3. データベース機能が強力 フィルタリング・並べ替え・集計機能があり、「今月食費がいくら？」を一発で確認できます。

Notionの料金

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ステップ1：家計簿データベースを作る

基本構造の設定

Notionで新しいページを作り、「データベース（テーブルビュー）」を選択します。以下のプロパティを追加してください。

必須プロパティ：

カテゴリの設定例

収入カテゴリ：

• 給与
• 副業収入
• 投資収益
• その他収入

支出カテゴリ：

• 住居費
• 食費
• 光熱費
• 通信費
• 交通費
• 医療・健康
• 娯楽・外食
• 衣類
• 教育・書籍
• 保険料
• その他

ビューの使い分け

Notionのデータベースは複数のビューを持てます。

【おすすめのビュー構成】
1. テーブルビュー → 全データ一覧・編集用
2. カレンダービュー → 日付ごとの支出確認
3. ボードビュー → カテゴリ別の支出確認
4. ギャラリービュー → 月次サマリーカード表示

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ステップ2：月次サマリーページを作る

月次収支テンプレートの設定

毎月の集計を自動化するために、月次サマリーページを作りましょう。

月次サマリーに含める情報：

■ [2026年5月] 月次家計レポート

【収入合計】
- 給与：____円
- 副業：____円
- 合計：____円

【支出合計】
- 固定費：____円
- 変動費：____円
- 合計：____円

【収支差額】：____円

【前月比較】
- 収入：+/-____円
- 支出：+/-____円

【今月の反省・来月の目標】

フィルター機能で月別集計

テーブルビューでフィルターを設定すると、「今月分だけを表示」が一発でできます。

1. テーブルビューの「フィルター」をクリック
2. 「日付」プロパティを選択
3. 「今月」を選択

これで今月の支出だけが表示され、Notionが自動的に合計を計算します。

ステップ3：貯蓄目標管理ページを作る

目標管理データベースの設定

プロパティ：

達成率の数式設定

NotionのFormulaプロパティで以下を設定します：

round(prop("現在残高") / prop("目標金額") * 100)

これで達成率が自動計算されます。

目標の優先順位付け

推奨する貯蓄目標の優先順位：

1. 緊急予備費（生活費3〜6ヶ月分）
2. ローン・借金の返済
3. 老後資金（NISA・iDeCo）
4. 教育費（子どもがいる場合）
5. その他の目標（旅行・車など）

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ステップ4：資産トラッキングページを作る

資産一覧データベースの設定

プロパティ：

資産カテゴリの設定例

【流動資産】
- 普通預金
- 定期預金
- 現金

【投資資産】
- NISA（株式）
- NISA（投資信託）
- iDeCo
- 確定拠出年金

【その他資産】
- 保険（解約返戻金）
- 不動産
- その他

月次資産推移の記録

毎月1日に資産の残高を更新する習慣をつけましょう。Notionのリマインダー機能を使うと忘れません。

リマインダーの設定方法：

1. カレンダーに「資産更新」イベントを作成
2. 毎月1日に繰り返し設定
3. 1週間前にリマインダー通知

継続するための3つのコツ

1. 入力のハードルを下げる

毎日入力するより「1週間分まとめて週末に」のほうが続きます。完璧主義は禁物。

2. スマートフォンから入力できるようにする

NotionのスマホアプリからテーブルにレコードをADDできます。外出中の支出はすぐにスマホで入力する習慣をつけましょう。

3. 月1回の振り返りセッションを設ける

月初の30分で「先月の収支確認」「今月の目標設定」をするルーティンを作ります。これが続く最大のコツです。

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まとめ：Notionで財務管理を始める手順

今日やること（30分）：

• Notionのアカウントを作成（無料）
• 家計簿データベースを作成
• カテゴリプロパティを設定

今週やること：

• 今月の支出を入力する
• 月次サマリーテンプレートを作成
• 貯蓄目標を3つ設定する

今月中にやること：

• 資産一覧を作成する
• 先月との比較を行う
• 来月の予算を設定する

Notionは最初の設定に少し時間がかかりますが、一度作ってしまえば長く使い続けられます。ぜひ今日から始めてみてください。

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