高配当株投資の記録のつけ方：管理しやすいポートフォリオ管理術

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「管理が面倒」で長期投資が崩れる

高配当株を10銘柄・20銘柄と保有し始めると、次のような問題が出てきます。

どの銘柄をいくらで買ったか覚えていない
配当金が入ったことに気づかず放置してしまった
年末に「今年いくら配当を受け取ったか」が把握できない
確定申告の時期になって慌てて調べる

投資の記録が整理されていないと、「なんとなく投資している」状態から抜け出せず、改善点も見えてきません。

今回は、高配当株ポートフォリオをシンプルかつ継続しやすい形で管理する方法をご紹介します。

記録すべき4つの項目

高配当株投資の記録は、複雑にする必要はありません。次の4つを把握するだけで十分です。

①購入記録（何をいくらで買ったか）

記録項目	例
購入日	2026年1月15日
銘柄名・銘柄コード	NTT（9432）
購入価格	1株180円
購入口数	1,000株
合計金額	180,000円
口座区分	NISA口座
メモ	積み立て分・月次定期購入

購入記録をつけておくことで、「この銘柄を平均いくらで持っているか（平均取得単価）」が把握でき、含み損益の計算が正確になります。

②配当記録（いつ・いくら受け取ったか）

記録項目	例
受取日	2026年6月10日
銘柄名	NTT（9432）
配当金額	4,800円
税引き後金額	3,839円（NISA口座の場合は税引き前と同額）
累計受取配当金	合計欄に加算

配当記録の最大の目的は、「年間合計でいくら受け取ったか」を把握することです。これが投資の成果を実感できる最も重要な数字です。

③評価額の記録（資産がどう変化しているか）

毎月1回、保有銘柄の時価評価額を確認して記録します。

月	投資元本	評価額	含み損益	受取配当累計
2026年1月	100万円	98万円	-2万円	0円
2026年4月	115万円	118万円	+3万円	3.6万円
2026年7月	130万円	135万円	+5万円	7.8万円

評価額の記録は「毎日確認する必要はない」ですが、月1回程度の定点観測があると投資の全体像が把握しやすくなります。

④年次まとめ（1年間の投資成果）

年末・年初に、以下を集計します。

集計項目	内容
年間投資額	1年間で新たに投資した金額
年間配当合計	1年間の配当金の合計
配当利回り（実績）	年間配当 ÷ 平均投資額 × 100
資産の増減	評価額の年初〜年末の変化
総資産（年末）	評価額＋現金保有

管理ツールの選択：3つの選択肢

記録を続けるには「自分が使いやすいツール」を選ぶことが最優先です。

選択肢1：Googleスプレッドシート（最もおすすめ）

メリット：

無料で使えて機能が充実
自分でカスタマイズできる
スマホ・PCどちらからでも確認できる
グラフを作って配当の推移を可視化できる
複数端末で同期するためバックアップが自動

デメリット：

最初の設計（どの列に何を入れるか）に少し手間がかかる
株価の自動取得には設定が必要（GOOGLEFINANCE関数）

GOOGLEFINANCE関数の活用例： セルに =GOOGLEFINANCE("TYO:9432","price") と入力すると、NTTの現在株価を自動取得できます。これで評価額の自動計算が可能になります。

選択肢2：証券会社のポートフォリオ機能

メリット：

購入した銘柄が自動で反映される
評価損益・配当金の履歴が自動で記録される
設定不要で始められる

デメリット：

複数の証券会社を使っている場合は合算が手間
カスタマイズ性が低い
配当金の累計記録は別途必要な場合がある

SBI証券・楽天証券の「保有資産」「配当金・分配金の履歴」機能は充実しており、初心者にはこれだけでも十分な場合があります。

選択肢3：スマホアプリ

おすすめアプリ：

moomoo証券アプリ：リアルタイムの株価確認とポートフォリオ管理
配当管理アプリ（配当管理）：配当金の受取管理に特化
スマート投資（モノックス）：日米株の評価額・配当を一元管理

メリット： スマホで手軽に確認できる デメリット： カスタマイズ性が低く、長期の詳細記録には限界がある

シンプルなスプレッドシートの作り方

高配当株投資の記録用スプレッドシートは、次の3つのシートだけで完結できます。

シート1：保有銘柄一覧

列名	内容
A列：銘柄名	NTT、KDDI等
B列：銘柄コード	9432、9433等
C列：口座区分	NISA/特定
D列：保有口数	1000株等
E列：平均取得単価	購入金額の平均
F列：現在値（GOOGLEFINANCE連携）	リアルタイム株価
G列：評価額	D×F
H列：含み損益	G-(D×E)
I列：配当利回り	直近年間配当÷E

シート2：配当受取記録

受取日・銘柄名・配当金額を入力する表。月別集計・年間合計を自動計算する。

シート3：月次サマリー

毎月末の評価額・投資元本・累計配当をグラフで可視化。「配当金の積み上がり」が一目でわかる。

管理を継続するためのコツ

記録が続かない最大の理由は「複雑にしすぎること」です。

最低限の記録で始める

最初は「購入日・銘柄・金額」と「配当受取日・銘柄・金額」の2つだけでOKです。完璧なスプレッドシートを作ろうとして挫折するより、シンプルな記録を続ける方が価値があります。

配当を受け取ったらすぐ記録する

配当金が証券口座に入ったメールが届いたら、その場で記録します。「後でまとめて記録しよう」は忘れる原因です。

月1回の「投資記録の日」を作る

毎月1日（または月末）を「投資記録の日」として固定します。その日に評価額を確認・記録し、月次サマリーを更新します。5〜10分で完了する簡単な作業です。

まとめ

高配当株ポートフォリオの管理術をまとめます。

記録すべき4項目：購入記録・配当記録・評価額の記録・年次まとめの4つだけ
ツールはGoogleスプレッドシートがおすすめ：無料・カスタマイズ可・GOOGLEFINANCE関数で株価自動取得
証券会社の機能も活用する：SBI証券・楽天証券の配当履歴機能でシンプルな記録が可能
シンプルに始める：最初から完璧を目指さず「購入記録と配当記録だけ」から始める
月1回の記録習慣を作る：毎月決まった日に5〜10分だけ更新する

「記録をつけている投資家」は、成果が数字で見えるため長期投資を続けやすくなります。今日から、まず1枚のスプレッドシートを開いてみましょう。

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